被查将损个人信用

　　“我们有专门的办法监控套现交易。”广东发展银行信用卡中心一位负责人表示，一旦发现持卡人进行非法套现，该行将采取止付卡片和冻结账户等措施，持卡人的套现行为也将被记录在案，直接影响其个人信用记录。

　　这可不是吓唬人。据刘经理讲，他自己的那张金卡套现了几十万元，每次都在最后还款日之前及时足额还款，从来不拖欠，其信用记录理应非常好才对。但是，后来他向别的银行申请信用卡时，全都被拒绝了，就连最低额度的普卡也申请不到。他试过所有的发行信用卡的银行，还把自己这张金卡的账单复印寄给银行，其申请依然不能获批，而且银行拒绝对他解释理由。

　　刘的账单就是银行认定其非法套现的证据，因为账单记录了套现交易，而这种交易一般为整数，没有零头。中国银联北京分公司总经理孙衍琪表示，大额整数的交易正是银联重点监控的对象之一。他同时表示，银联已建立了专门用于侦测非法套现交易的监控系统，并向各家发卡银行和公安机关通报套现信息。

　　今年2月底，中国人民银行和银监会发出《关于防信用卡风险有关问题的通知》，明确规定持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为，要求金融机构联合工商和公安等部门进行打击和处理。鼓励发卡银行、收单银行和银联充分利用“风险信息共享系统”等各类相关信息系统，提高对高风险持卡人和商户的风险识别和控制能力。

　　　　

第 [1] [2] [3] [4] [5] 页